Trésorerie dans le rouge et situation de crise

Une cessation de paiement déclenche l’ouverture de la procédure de redressement ou de liquidation judiciaire. Avant d’en arriver là, l’entreprise en difficulté a d’autres alternatives à condition d’anticiper et de gérer.

La procédure judiciaire de prévention permet de garder davantage le contrôle de la situation en évitant que ce soit le tribunal de commerce qui tranche.

Les difficultés qui jalonnent le parcours d’une entreprise sont inévitables. Lorsque les fonds de l’entreprise sont insuffisants, l’urgence est de répondre aux besoins financiers courants mais également aux fonds nécessaires pour assurer la future compétitivité de l’entreprise.

Vous êtes en situation de crise, nous avons des solutions pour restaurer votre trésorerie

Selon votre situation particulière, toutes ces solutions ne sont pas opérantes mais sur le nombre, vous devriez trouver de quoi assainir votre trésorerie :

Actions sur le bas de bilan

• Facilités bancaires court terme : escompte, affacturage, loi Dailly et découvert
• Renégociation de vos délais de paiement fournisseur
• Mise à disposition de stocks ou de matériel de démonstration des fournisseurs
• Réduction des délais de paiement client par une relance efficace et régulière
• Réduction des stocks
• Négociation de délais de paiement avec les administrations fiscales et sociales
• Aides fiscales si vous êtes éligible (Crédit d’impôt recherche, CICE, ….)

Actions sur le haut de bilan

• Rééchelonnement de vos prêts bancaires en cours
• Nouveaux financements bancaires : crédit de trésorerie ou de restructuration
• Dispositifs financiers aidés : BPI, prêts solidaires NACRE, Conseils généraux, …
• Refinancement d’immobilisations en leaseback
• Revente d’immobilisations peu rentables
• La fiducie-sûreté (mobiliser des actifs pour obtenir des financements)
• La fiducie-gestion pour allouer des ressources insaisissables à la restructuration
• La mise en capital ou en comptes courants des actionnaires

Il est clair, sur ce dernier point , que sans geste même symbolique des actionnaires, il sera difficile d’être crédible dans sa demande de financements.

Actions sur le compte de résultat

• Réduire les charges
• Augmenter les marges plutôt que le chiffre d’affaire

L’augmentation des résultats abonde la trésorerie. Attention cependant à l’augmentation du besoin en fond de roulement que génère l’accroissement du chiffre d’affaire.

Si ces mesures sont insuffisantes,
n’attendez pas la cessation de paiement. Pris à temps, les procédures de prévention sont efficaces et discrètes :

• Procédure de sauvegarde
• Mandat ad hoc
• Procédure de conciliation

A ce stade, des professionnels de ce type de mandat sont nécessaires et représentent un coût certain. Cela est toute fois de loin préférable à une procédure judiciaire de redressement ou de liquidation.

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Décrivez en quelques mots votre problématique. Nous pourrons évaluer votre situation et vous proposer des solutions, ainsi qu’un Rdv si vous le souhaitez. RECEVOIR le QUIZZ

Votre trésorerie positive

Une trésorerie d’entreprise restaurée possède de nombreuses vertus.

• Une baisse des frais financiers car la solution du financement moyen terme à taux négocié est bien moins coûteuse que le découvert ou l’affacturage.
• Le financement par le moyen-long terme est bien moins risqué que le crédit court terme pouvant être remis en cause à tout moment
• Une confiance retrouvée des partenaires de l’entreprise qui doivent eux aussi gérer leur risque financier
• Une disponibilité du chef d’entreprise pour développer ses affaires et non pour éteindre le feu
• La sérénité due aux comptes équilibrés de l’entreprise

Au fait, où en êtes vous dans l’évaluation de vos équilibres financiers ?